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环境保护部


关于印发《环境质量报告书评比办法（试行）》的通知

各省、自治区、直辖市环境保护厅（局）：

　　为全面提升环境质量综合分析能力，不断提高环境质量报告书的编制质量，更好地服务于环境管理，依据《环境监测报告制度》，我部制定了《环境质量报告书评比办法（试行）》。现印发给你们。

　　本办法主要适用于国家规划时间段的五年环境质量报告书的评比。

　　附件：环境质量报告书评比办法（试行）

　　二○一一年七月七日


附件:

环境质量报告书评比办法（试 行）

　　一、 为提高环境质量报告书编写水平，提升环境质量综合分析能力，根据《环境监测报告制度》，制定本办法。

　　二、 本办法适用于国家规划时间段的五年环境质量报告书的评比。

　　三、 全国优秀环境质量报告书是环境质量报告书的最高荣誉奖励，设一等奖、二等奖和三等奖三个等次。优秀环境质量报告书一般不超过参加全国优秀环境质量报告书评选数量的30%。

　　四、 全国环境质量报告书评比过程要坚持公开、有序、透明，评比结果要保证公正、客观。

　　五、 环境质量报告书评比的主要依据如下：

　　（一）环境保护部下发的有关标准和技术规范；

　　（二）国家技术监督局公布的国家标准《量和单位》(GB3100-3102—93)；

　　（三）国家语言文字工作委员会1986年重新发表的《简化字总表》，1988年国家语言文字工作委员会、中华人民共和国新闻出版署联合发布的《现代汉语通用字表》)，2002年国家语言文字委员会发布的《第一批异形词整理表》，同时参考《现代汉语词典》(1996年修订第3版)、《新华字典》(1998年修订本)等常用工具书。

　　六、 全国环境质量报告书评比工作每五年开展一次，每个国家五年规划时间段的第一年度（以下简称“评比年”）评比上一个五年规划时间段的环境质量报告书。

　　七、 全国环境质量报告书评比的范围为各省、自治区、直辖市环境保护厅（局）编制的省级环境质量报告书和各地市环境保护局编制的地市级环境质量报告书，编写水平较好的县（区）级环境质量报告书经省、自治区、直辖市环境保护厅（局）推荐亦可参加评比。

　　八、 评比按照及时性、完整性、科学性、逻辑性、创新性以及编辑、印刷质量等六方面内容进行。评比标准根据环境管理需求等实际情况适当调整完善。

　　九、 环境保护部成立评比领导小组，负责组织全国环境质量报告书评比工作。评比领导小组下设评比专家组，负责全国环境质量报告书评比活动具体实施。评比专家在全国环境质量报告书评比专家库中遴选，专家库由省级以上环境保护主管部门推荐的专家人选组成，专家应具备如下基本条件：

　　（一）在环境质量综合分析领域业务精通，有较深造诣，有一定知名度和权威性，经验丰富，具有高级专业技术职称；

　　（二）从事相关专业5年以上，熟悉环境质量报告书编写技术的国内、外情况和动态；

　　（三）年龄一般不超过65周岁，健康状况良好。

　　十、 全国环境质量报告书评比工作程序一般分为申报、评比、核定和表彰四个阶段。

　　（一）各省、自治区、直辖市环境保护厅（局），对本辖区所有地级城市的环境质量报告书和部分县（区）级环境质量报告书进行自评估，按照环境保护部分配到各省、自治区、直辖市可参评环境质量报告书数量额度，推荐出本辖区的优秀环境质量报告书，申报参加全国评比，省级环境质量报告书可直接参加全国评比。各省、自治区、直辖市环境质量报告书申报工作应于评比年的6月底前完成。

　　（二）按照评比标准，评比专家组采取专家打分和评议相结合的方式，对参评的环境质量报告书进行统一打分，并提出获奖等次建议，全国评比工作应于评比年7月底前完成。

　　（三）评比结果经评比领导小组核准，报环境保护部分管部领导审定、公示后，由环境保护部对评选出的全国优秀环境质量报告书予以表彰，对获一、二、三等奖的优秀环境质量报告书单位颁发奖状。对获奖环境质量报告书的主要编写人员颁发获奖证书。一、二、三等奖的报奖人员名额分别为10名、7名和5名。

　　十一、 全国优秀环境质量报告书评比结果作为下一次环境保护部分配到各省、自治区、直辖市可参评环境质量报告书数量额度的重要依据。

　　十二、 全国优秀环境质量报告书向全国推荐学习。

　　十三、 各省、自治区、直辖市的环境质量报告书评比周期和范围由省级环境保护主管部门自行规定，评比办法可参照本办法制定。

　　十四、 本办法自发布之日起实施。



中国银行业监督管理委员会


中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知



各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：
现将《商业银行风险监管核心指标》（试行）（以下简称《核心指标》）印发给你们，请遵照执行，并就有关事项通知如下：
一、《核心指标》中涉及的数据报送工作，按照《关于印发〈中国银行业监督管理委员会非现场监管报表指标体系〉的通知》（银监办发〔2005〕265号）执行。
二、“操作风险损失率”指标对于衡量商业银行的操作风险很有意义，银监会将在试行期间进一步研究该指标后确定其计算公式和具体口径。
三、请各银监局将此文及时转发给辖内城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、外资独资银行和中外合资银行。
四、2006年为《核心指标》试行期，请各银监局和商业银行将试行过程中出现的情况及修改意见及时反馈银监会（联系人：银行三部郭武平；联系电话：010-66194561；电子邮件：guowuping@cbrc.gov.cn）。

二○○五年十二月三十一日



商业银行风险监管核心指标（试行）


第一章 总则


第一条 为加强对商业银行风险的识别、评价和预警，有效防范金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例》等法律法规，制定商业银行风险监管核心指标。
第二条 商业银行风险监管核心指标适用于在中华人民共和国境内设立的中资商业银行。
第三条 商业银行风险监管核心指标是对商业银行实施风险监管的基准，是评价、监测和预警商业银行风险的参照体系。
第四条 商业银行应按照规定口径同时计算并表的和未并表的风险监管核心指标。
第五条 银监会对商业银行的各项风险监管核心指标进行水平分析、同组比较分析及检查监督，并根据具体情况有选择地采取监管措施。


第二章 核心指标


第六条 商业银行风险监管核心指标分为三个层次，即风险水平、风险迁徙和风险抵补。
第七条 风险水平类指标包括流动性风险指标、信用风险指标、市场风险指标和操作风险指标，以时点数据为基础，属于静态指标。
第八条 流动性风险指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括流动性比例、核心负债比例和流动性缺口率，按照本币和外币分别计算。
（一） 流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于25%。
（二） 核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于60%。
（三） 流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不应低于-10%。
第九条 信用风险指标包括不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度三类指标。
（一） 不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于4%。该项指标为一级指标，包括不良贷款率一个二级指标；不良贷款率为不良贷款与贷款总额之比，不应高于5%。
（二） 单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于15%。该项指标为一级指标，包括单一客户贷款集中度一个二级指标；单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于10%。
（三） 全部关联度为全部关联授信与资本净额之比，不应高于50%。
第十条 市场风险指标衡量商业银行因汇率和利率变化而面临的风险，包括累计外汇敞口头寸比例和利率风险敏感度。
（一） 累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于20%。具备条件的商业银行可同时采用其他方法（比如在险价值法和基本点现值法）计量外汇风险。
（二） 利率风险敏感度为利率上升200个基点对银行净值的影响与资本净额之比，指标值将在相关政策出台后根据风险监管实际需要另行制定。
第十一条 操作风险指标衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险，表示为操作风险损失率，即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比。
银监会将在相关政策出台后另行确定有关操作风险的指标值。
第十二条 风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标。风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率。
（一）正常贷款迁徙率为正常贷款中变为不良贷款的金额与正常贷款之比，正常贷款包括正常类和关注类贷款。该项指标为一级指标，包括正常类贷款迁徙率和关注类贷款迁徙率两个二级指标。正常类贷款迁徙率为正常类贷款中变为后四类贷款的金额与正常类贷款之比，关注类贷款迁徙率为关注类贷款中变为不良贷款的金额与关注类贷款之比。
（二）不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和可疑类贷款迁徙率。次级类贷款迁徙率为次级类贷款中变为可疑类贷款和损失类贷款的金额与次级类贷款之比，可疑类贷款迁徙率为可疑类贷款中变为损失类贷款的金额与可疑类贷款之比。
第十三条 风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，包括盈利能力、准备金充足程度和资本充足程度三个方面。
（一）盈利能力指标包括成本收入比、资产利润率和资本利润率。成本收入比为营业费用加折旧与营业收入之比，不应高于45%；资产利润率为税后净利润与平均资产总额之比，不应低于0.6%；资本利润率为税后净利润与平均净资产之比，不应低于11%。
（二）准备金充足程度指标包括资产损失准备充足率和贷款损失准备充足率。资产损失准备充足率为一级指标，为信用风险资产实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%；贷款损失准备充足率为贷款实际计提准备与应提准备之比，不应低于100%，属二级指标。
（三）资本充足程度指标包括核心资本充足率和资本充足率，核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于4%；资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。


第三章 检查监督


第十四条 商业银行应建立与本办法相适应的统计与信息系统，准确反映风险水平、风险迁徙和风险抵补能力。
第十五条 商业银行应参照《贷款风险分类指导原则》将非信贷资产分为正常类资产和不良资产，计量非信贷资产风险，评估非信贷资产质量。
第十六条 商业银行应将各项指标体现在日常风险管理中，完善风险管理方法。
第十七条 商业银行董事会应定期审查各项指标的实际值，并督促管理层采取纠正措施。
第十八条 银监会将通过非现场监管系统定期采集有关数据，分析商业银行各项监管指标，及时评价和预警其风险水平、风险迁徙和风险抵补。
第十九条 银监会将组织现场检查核实数据的真实性，根据核心指标实际值有针对性地检查商业银行主要风险点，并进行诫勉谈话和风险提示。


第四章 附则


第二十条 农村合作银行、城市信用社、农村信用社、外资独资银行和中外合资银行参照执行；法律、行政法规另有规定的，适用其规定。
第二十一条 除法律、行政法规和部门规章另有规定外，本核心指标不作为行政处罚的直接依据。
第二十二条 商业银行风险监管核心指标由银监会负责解释。
第二十三条 商业银行风险监管核心指标自2006年1月1日起试行。《商业银行资产负债比例管理监控、监测指标和考核办法》（银发〔1996〕450号）同时废止。
附件：
一、商业银行风险监管核心指标一览表
二、《商业银行风险监管核心指标》口径说明